Broker Forex Ilegal dengan Liberty Reserve atau Transfer Lokal

Seringkali kita menemukan bahwa suatu broker menerima pembayaran dengan bank wire transfer, kartu kredit ataupun media lain seperti Paypal, Moneybooker dan Liberty Reserve. Apakah itu aman ?

Untuk media seperti Bank Wire Transfer, Paypal, Moneybooker dan Kartu Kredit itu adalah media transfer yang resmi dan sudah berijin/teregulasi sebagaimana mestinya.

• Bank Wire Transfer adalah media transfer ter-Aman , karena menggunakan sarana bank secara langsung dan transfer adalah ditujukan ke perusahaan broker yang bersangkutan (TANPA Pihak ke 3 / perantara lagi). Bedakan antara transfer bank wire dengan transfer lokal , karena transfer lokal juga menggunakan bank TETAPI rekening yang ditujukannya adalah BERBEDA (biasanya perorangan) dan bukan langsung ke perusahaan pialangnya.
• Paypal dan Moneybooker adalah e-currency yang legal, dan teregulasi. Paypal (paypal.com) di Amerika Serikat  sedangkan Moneybookers terletak di Inggris (teregulasi FSA). Keduanya terdapat jaminan proteksi.
• Kartu Kredit, seperti VISA maupun MASTERCARD tersebut, dan sudah pasti legal. Tetapi hati-hati terhadap penipuan kartu kredit. Dan anda harus mempastikan bahwa broker tempat anda bertransaksi adalah legal dan terdaftar (teregulasi). Biasanya para broker forex juga dapat menggunakan jasa pihak lain untuk proses memverifikasi kartu kreditnya, seperti dari Paypal dan Moneybookers, karena untuk menghindari resiko fraud.  dan biasanya transfer dengan kartu kredit memerlukan verifikasi yang lebih ketat seperti pengiriman dokumen dan sebagainya. Setelah terverifikasi dengan baik, maka proses selanjutnya akan sangat mudah dan cepat, tetapi aman.

Untuk media lain seperti Liberty Reserve / LR (atau istilahnya juga bisa disebut sebagai transfer lokal), hal ini bisa dibilang ilegal dan berbahaya sebenarnya, karena :

• Tidak memerlukan verifikasi. Jadi tidak seperti kartu kredit yang memerlukan verifikasi yang ketat sebelum pengajuannya dapat diterima.
• Bisa menggunakan sembarang nama dan tanpa perlu verifikasi.
• Alamat bisa dipalsukan , karena tanpa verifikasi yang memadai.
• Perusahaan Liberty Reserve sendiri yang sebenarnya juga tergolong “abu-abu” dan terletak di negara Costa Rica yang notebene bukan negara yang baik sebenarnya. Dan tidak ada ijin yang benar dari pemerintah seperti halnya Paypal dan Moneybooker tersebut.
• Tidak ada undang-undang anti money laundry disini dan memperbolehkan pihak ke 3.
• Rawan dibobol hacker bila mereka mengetahui kode rahasia dan email anda.
• Bila terjadi masalah, seperti account ter-hack atau uang tiba-tiba hilang maka tidak bisa diklaimkan.
• Hanya virtual saja, tidak bisa diuangkan tanpa menggunakan exchanger. Dan tidak ada aset back up penjaminnya.
• Transfer keuangannya tergantung dari exchanger yang dimana merupakan perorangan saja dan tidak ada jaminan.
• Selisih Nilai tukar yang tinggi , dan jika dihitung-hitung sebenarnya lebih mahal.
• Berpotensi untuk scam dan tidak ada jaminan, seperti yang pernah terjadi di E-Gold.

Itulah alasan mengapa para perusahaan / broker yang benar (yang teregulasi seperti NFA, CFTC, FSA, ASIC dan sejenisnya) pasti tidak akan menggunakan Liberty Reserve ini sebagai media transfer mereka.

Meski terlihat mudah, tetapi tidak aman. Karena broker yang benar pasti banyak pula nasabah yang menempatkan uang dalam jumlah besar disana. Bisa dibayangkan bila account mereka mudah dibobol atau dibawa lari oleh Liberty Reserve itu sendiri ataupun hacker.

Dan broker forex yang menggunakan Liberty Reserve ataupun Transfer Lokal sudah bisa dipastikan dia tidak teregulasi dengan benar ataupun tergolong sebagai jenis broker bucket shop.